近日，廣發(fā)銀行中山分行成功攔截一起以“某平臺(tái)賬號(hào)注銷”為由的電信詐騙，幫助客戶劉小姐避免了更大的資金損失，展現(xiàn)了銀行風(fēng)控系統(tǒng)的精準(zhǔn)預(yù)警和工作人員的高效應(yīng)對(duì)。
詐騙分子以“賬號(hào)安全”為由誘導(dǎo)操作
劉小姐近日接到一通陌生來(lái)電，對(duì)方自稱是“某平臺(tái)安全中心客服”，稱其長(zhǎng)期閑置的某平臺(tái)賬號(hào)存在被盜風(fēng)險(xiǎn)，建議立即辦理注銷。由于劉小姐確實(shí)很少使用該賬號(hào)，便放松了警惕。隨后，對(duì)方以“遠(yuǎn)程指導(dǎo)”為由，誘導(dǎo)劉小姐進(jìn)行一系列操作。在操作過(guò)程中，劉小姐發(fā)現(xiàn)手機(jī)屏幕不受控制、自動(dòng)跳轉(zhuǎn)界面，但因一時(shí)慌亂，未及時(shí)終止操作。就在詐騙分子準(zhǔn)備進(jìn)一步誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬時(shí)，廣發(fā)銀行風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到異常：劉小姐賬戶名下關(guān)聯(lián)的他行銀行卡出現(xiàn)兩筆境外可疑消費(fèi)記錄，且資金流向與電信詐騙特征高度吻合。
銀行快速響應(yīng)，成功止損
盡管當(dāng)時(shí)已是傍晚下班時(shí)段，廣發(fā)銀行工作人員第一時(shí)間啟動(dòng)應(yīng)急處置流程，多次撥打劉小姐電話均無(wú)人接聽(tīng)。緊急情況下，客戶經(jīng)理聯(lián)系到劉小姐的姐姐，核實(shí)劉小姐當(dāng)日并未出境，排除了正常境外消費(fèi)的可能。不久后，劉小姐回電，焦急告知自己已被詐騙分子轉(zhuǎn)走他行資金近10萬(wàn)元。幸運(yùn)的是，廣發(fā)銀行中山分行及時(shí)預(yù)警讓她暫停了后續(xù)操作，其在該行賬戶內(nèi)的資金得以保全。
詐騙分子的套路與銀行的精準(zhǔn)攔截
本案例中，詐騙分子以閑置的平臺(tái)賬號(hào)存在安全風(fēng)險(xiǎn)為誘餌，抓住用戶防范意識(shí)薄弱的特點(diǎn)，誘導(dǎo)其進(jìn)行遠(yuǎn)程操作，實(shí)則控制手機(jī)盜取資金。詐騙分子還特意選在傍晚下班時(shí)段作案，企圖降低攔截概率。用戶在發(fā)現(xiàn)手機(jī)失控后未及時(shí)止損，導(dǎo)致他行資金被盜轉(zhuǎn)。而廣發(fā)銀行賬戶成功止損的關(guān)鍵在于，風(fēng)控系統(tǒng)精準(zhǔn)識(shí)別境外可疑交易特征并觸發(fā)預(yù)警，工作人員在下班時(shí)段仍快速響應(yīng)，通過(guò)緊急聯(lián)系人機(jī)制及時(shí)聯(lián)系用戶，最終保住用戶在該行的賬戶資金。
提高警惕，防范詐騙
廣發(fā)銀行中山分行在此提醒廣大用戶，電信詐騙手法層出不窮，需提高警惕。切勿輕信陌生來(lái)電的“賬號(hào)安全”“遠(yuǎn)程指導(dǎo)”說(shuō)辭，官方平臺(tái)不會(huì)通過(guò)電話引導(dǎo)操作賬號(hào)注銷。當(dāng)手機(jī)出現(xiàn)屏幕失控、自動(dòng)跳轉(zhuǎn)等異常時(shí)，立即掛斷電話、關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)并重啟，及時(shí)解綁銀行卡支付功能。主動(dòng)向銀行留存緊急聯(lián)系人信息，確保賬戶出現(xiàn)可疑交易時(shí)，銀行能快速聯(lián)系到本人或家屬，及時(shí)止損。接到銀行關(guān)于賬戶異常交易的核實(shí)電話或短信，務(wù)必高度重視并及時(shí)反饋，切勿輕信詐騙分子的辯解，避免擴(kuò)大損失。
此次事件的成功止損，展現(xiàn)了廣發(fā)銀行中山分行在反詐領(lǐng)域的專業(yè)能力和社會(huì)責(zé)任感。廣發(fā)銀行中山分行將繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，保護(hù)客戶資金安全，同時(shí)提醒廣大用戶增強(qiáng)防范意識(shí)，共同筑牢反詐防線。
◆編輯：吳玉珍◆二審：鄭沛鋒◆三審：周亞平
